中国保险监督管理委员会


中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司投资证券投资基金管理暂行办法》的通知
中国保险监督管理委员会
保监发[1999]206号



各保险公司：
经国务院批准，保险公司可以开办投资证券投资基金业务。为了加强对此项业务的管理，确保资金安全，切实防范风险，我会制定了《保险公司投资证券投资基金管理暂行办法》（以下简称“《办法》”），现印发给你们，请认真遵照执行。
保险公司开办投资证券投资基金业务应遵守以下原则：
一、向中国保险监督管理委员会提出申请，获得批准后方可开办；
二、严格按本《办法》的有关规定执行；
三、遵守证券业务相关法律、法规的规定。
特此通知


第一章 总则
第一条 为加强对保险资金运用的管理，防范风险，保障被保险人利益，根据《中华人民共和国保险法》及有关法律法规，特制定本办法。
第二条 本办法所指证券投资基金是指依照《证券投资基金管理暂行办法》发起设立的或规范的证券投资基金（以下简称“基金”）。
第三条 本办法所指保险公司，是指在中华人民共和国境内依法设立的商业保险公司。
第四条 保险公司投资基金应当遵守法律、法规以及本办法，遵守证券业务相关法规以及相关的财务会计制度。
保险公司投资基金，应当遵循安全、增值的原则，谨慎投资，自主经营，自担风险。
第五条 中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）负责本办法的组织实施。

第二章 资格条件
第六条 申请从事投资基金业务的保险公司应当具有完善的内部风险管理及财务管理制度；专门的投资管理人员；应当设有专门的资金运用管理部门、稽核部门、投资决策部门；应当具备必要的信息管理和风险分析系统。
第七条 投资基金业务的高级管理人员和主要业务人员，必须符合以下条件：
（一）品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德；
（二）未受过刑事处罚或者与金融、证券业务有关的严重行政处罚；
（三）高级管理人员须具备必要的金融、证券、法律等有关知识，熟悉证券投资运作，具有大学本科以上学历及3年以上证券业务或5年以上金融业务的工作经历。
高级管理人员是指负责投资基金业务的投资管理部门负责人及以上人员。
（四）主要业务人员应熟悉有关的业务规则及业务操作程序，具有大学本科以上学历及2年以上证券业务或3年以上金融业务的工作经历并持有证券从业人员资格证书。
主要业务人员是指从事投资基金业务的主管人员及主要操作人员。
（五）中国保监会要求的其他条件。

第三章 申报及审批程序
第八条 各保险公司依据本办法向中国保监会申请开办投资基金业务的资格。
第九条 保险公司申请开办投资基金业务，应向中国保监会提交下列文件：
（一）申请报告；
（二）近三年的财务状况及资金运用状况报告；
（三）资金运用部门的设置及职能；
（四）投资基金业务的高级管理人员和主要业务人员名单及其简历；
（五）有关保险资金运用的内部管理制度，包括保险公司资金运用管理的内部组织结构、职能、岗位职责、工作流程、授权授信制度、主要风险控制措施、信息保密制度等。
（六）中国保监会要求提供的其他材料。
第十条 保险公司向中国保监会提交的材料应保证内容真实、准确、完整，无虚假陈述或重大遗漏。

第四章 风险控制和监督管理
第十一条 保险公司投资基金的比例应符合如下要求：
（一）保险公司投资基金占总资产的比例不得超过中国保监会核定的比例；
（二）保险公司投资于单一基金按成本价格计算，不得超过保险公司可投资于基金的资产的20％；
（三）保险公司投资于单一证券投资基金的份额，不得超过该基金份额的10％。
第十二条 保险公司投资基金的比例由中国保监会根据保险公司资产负债率、资产结构和质量、资金运用收益率以及内部控制制度执行情况等有关因素，以上年末的总资产为基准核定。
第十三条 保险公司投资基金的业务应当由总公司统一进行，保险公司分支机构不得买卖基金。
第十四条 保险公司投资基金的业务必须保证基金交易、资金调拨、会计核算及内部稽核岗位的相互独立。
第十五条 保险公司使用证券交易账户应当遵守《证券法》及中国证券监督管理委员会的有关规定，开设的所有证券交易账户及资金账户须报中国保监会备案。
第十六条 保险公司从事投资基金的业务，可按有关规定向证券交易所申办特别席位；也可在具有证券委托代理资格的证券经营机构的席位上进行委托代理交易。
第十七条 受托的证券经营机构应是注册资本在10亿元人民币（含）以上，在证券经纪业务中信誉良好、管理规范的证券经营机构。保险公司选择注册资本在10亿元以下的证券经营机构须经中国保监会认可。
第十八条 保险公司投资基金业务的原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料至少妥善保存15年。
第十九条 保险公司应当定期向中国保监会上报投资基金的资产明细表。月报表须于次月15日前上报，年报表须于次年1月底之前上报。在中国保监会认为必要时，应随时要求个别公司提供任何与投资基金有关的报表及材料。
第二十条 中国保监会有权对保险公司投资基金的比例和方向进行稽核审查，也可以不定期进行专项稽核。

第五章 罚则
第二十一条 保险公司违反本办法，有下列行为之一者，可单处或并处警告、限期平仓、没收非法所得、5万元以上、30万元以下的罚款；情节严重的，可处通报批评、责令撤换投资基金业务的高级管理人员和主要业务人员、调减投资基金业务的比例，直至取消投资基金业务的资格
：
（一）未经批准擅自买卖基金；
（二）提供虚假报告、报表、文件和资料；
（三）拒绝或者妨碍依法检查监督；
（四）违反本办法第十一条规定；
（五）未按本办法第十三条至第十八条规定执行；
（六）未及时上报交易席位及交易账户情况及中国保监会要求的其他报表资料的。

第六章 附则
第二十二条 中外合资保险公司、外资保险公司、外国保险公司分公司适用本办法，法律、法规另有规定的，从其规定。
外国保险公司在中国境内设立的一级分公司本办法视同总公司。
第二十三条 本办法由中国保监会负责解释、修订。
第二十四条 本办法自发布之日起施行。



1999年10月29日
中国政府 阿尔巴尼亚政府


中华人民共和国政府和阿尔巴尼亚社会主义人民共和国政府关于一九八八年换货和付款的议定书


（签订日期１９８７年１０月２１日 生效日期１９８７年１０月２１日）
　　中华人民共和国政府和阿尔巴尼亚社会主义人民共和国政府，根据一九八五年十二月三日在北京签订的《中华人民共和国政府和阿尔巴尼亚社会主义人民共和国政府一九八六年至一九九０年换货和付款协定》，对一九八八年两国换货和付款达成协议如下：

　　第一条　中华人民共和国和阿尔巴尼亚社会主义人民共和国间在一九八八年的货物供应，按照本议定书所附的中国出口货单和阿尔巴尼亚出口货单办理。
　　上述两个货单为本议定书的组成部分。
　　上述两个货单是义务性的。经双方同意，还可交换未列入货单的其他商品。

　　第二条　本议定书第一条所规定的货物供应，应根据现行有效的交货和付款共同条件和双方外贸公司所签订的合同办理。
　　合同应在本议定书签字后两个月内签订。

　　第三条　根据本议定书规定所供应的货物，未经售方书面同意，不得向第三国转口。

　　第四条　按照本议定书所交换货物的交换条件，按离岸价格，或按到岸价格，在合同中具体确定。
　　如按离岸价格交货，中国出口货的交货港为上海、天津，阿尔巴尼亚出口货的交货港为都拉斯，法罗拉。

　　第五条　按照本议定书所交换货物的价格，按主要世界市场现行的价格水平，由两国对外贸易机构商定，以美元计算。

　　第六条　为办理按本议定书交货有关的支付，在中国方面由中国银行，在阿尔巴尼亚方面由阿尔巴尼亚国家银行相互开立无息无费美元一号和二号两个清算帐户。
　　通过上述一号清算帐户办理的款项包括：
　　（一）两国间交换货物的价款；
　　（二）与交换货物有关的仓储费、罚金和赔偿；
　　（三）双方同意的其他款项。
　　通过上述二号清算帐户办理：中方出口尿素厂设备和阿方出口沥青的付款。

　　第七条　本议定书第六条未包括的其他任何付款均以自由外汇支付。

　　第八条　双方银行将于一九八八年六月三十日和十二月三十一日检查清算帐户的差额。
　　对一九八八年十二月三十一日一号清算帐户上的差额，双方银行至迟于一九八九年二月底前进行最后核对。如超过规定的限额八十万美元，双方银行仍应进行付款，但债务方要采取措施，自一九八九年初起四个月内以货物偿付。如逾期仍不能偿清，对截止一九八九年四月三十日帐面上差额，超出八十万美元的部分，债务方应在三十日内以自由外汇偿还；不超过八十万美元的部分转入一九八九年一号清算帐户。
　　对一九八八年十二月三十一日二号清算帐户的差额，双方银行至迟于一九八九年二月底前进行最后核对，不论差额多少，两国银行均要办理支付手续，并转入一九八九年二号清算帐户。

　　第九条　中国银行和阿尔巴尼亚国家银行在本议定书生效后三个月内，规定有关付款的详细手续。

　　第十条　对执行根据本议定书所签订的合同发生分歧时，应通过协商解决，如仍不能达成协议时，按照一九八三年十月四日在北京签订的交货和付款共同条件，由仲裁解决。

　　第十一条　本议定书自签字之日起生效，有效期至一九八八年十二月三十一日止。一九八八年十二月三十一日以后，本议定书对在其有效期内签订而未执行的合同仍然有效。
　　本议定书于一九八七年十月二十一日在北京签订，共两份。每份用中文和阿文写成，两种文本具有同等效力。
　　注：附件一、二略。

　　中华人民共和国政府　　　　　　　阿尔巴尼亚社会主义
　　　　　代　表　　　　　　　　　　人民共和国政府代表
　　　　　王品清　　　　　　　　　　　　　阿亚兹
　　　　（签字）　　　　　　　　　　　　（签字）